אודות נועם ששון

לפני כמה שנים ישב מולי אדם שעמד לעשות את טעות חייו - בלי לדעת. הוא היה זקוק לכסף באופן מיידי, ורצה למשוך את הפיצויים מהפנסיה התקציבית שלו. מה שהוא לא ידע: משיכה כזו הייתה מוחקת את זכאותו לפנסיה. לא מקטינה - מוחקת.

עצרנו הכל ובנינו פתרון אחר: הלוואות בתנאים טובים כנגד קרנות ההשתלמות וקופות הגמל שלו. הצורך המיידי נסגר, הפנסיה נשארה שלמה - והיום הוא מקבל קצבה חודשית לכל ימי חייו. הרגע הזה מזכיר לי בכל פעם מחדש למה אני עושה את מה שאני עושה: החלטה אחת יכולה לקבוע איך ייראו עשרות שנות פרישה.

את הדרך שלי התחלתי בתוך המערכת: שנים כשכיר בכלל ביטוח ובהפניקס, מנציג טלפוני ועד ניהול צוותי מכירות. הכרתי את העולם הפנסיוני מבפנים - על היתרונות שלו ועל הפינות שבו. ב-2017 הוצאתי רישיון סוכן ביטוח פנסיוני ויצאתי לדרך עצמאית, מסיבה אחת: לשבת בצד של הלקוח.

אני בעל תואר ראשון במנהל עסקים בהתמחות במימון, בוגר הכשרות ייעודיות בתכנון פרישה, עם התמחות מיוחדת בפנסיות ותיקות ותקציביות - התחום שבו הטעויות הן היקרות והבלתי הפיכות ביותר. מאז שיצאתי לדרך עצמאית ליוויתי למעלה מ-1,000 משפחות בדרך לפרישה. איך נראית העבודה איתי כמתכנן פרישה, פירטתי בעמוד נפרד.

בסוף, המבחן שלי אחד: שתצאו מכל פגישה בתחושה שיש מי שדואג לכם - ושיש לכם על מי לסמוך.