אמנת שירות

אני נועם ששון, סוכן ביטוח פנסיוני בעל רישיון מס' L-00132363 מטעם רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון.

אני מלווה לקוחות בתכנון פרישה ובשיווק פנסיוני של קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל, קרנות השתלמות וגמל להשקעה. את רשימת הגופים המוסדיים שאני עובד מולם, את הזיקה שלי למוצרים ואת אופן התגמול שלי תמצאו בדף הגילוי הנאות.

את תוקף הרישיון אפשר לבדוק בכל עת במאגר בעלי הרישיון של רשות שוק ההון.

אם אתן לכם שירות שאינו חלק מהרישיון שלי, אגיד זאת במפורש מראש, אבקש את אישורכם בכתב שידוע לכם שהשירות הזה אינו נוגע למוצרי ביטוח או פנסיה ואינו בפיקוח רשות שוק ההון, ולא אשלב באותה שיחה או פגישה מכירה של מוצר ביטוחי או פנסיוני.

• הגינות וכבוד. כל לקוח מקבל יחס הוגן, סבלני ומכבד, בלי קשר לגיל, מוצא, דת, מגדר, מצב בריאותי או גודל החיסכון.
• פרטיות. המידע שלכם נשמר בסודיות ומשמש לטיפול בעניינכם ולמטרות המפורטות במדיניות הפרטיות. אפשר לבקש בכל עת הסרה מדיוור.
• תשובות ברורות. תקבלו הסבר ברור ומנומק, בלי ז'רגון, ותמיד תוכלו לשאול שוב.
• ערוץ לפי בחירתכם. אתם בוחרים איך אחזור אליכם: טלפון, וואטסאפ, SMS, אימייל או דואר.
• שירות לאורך כל הדרך. השירות לא נגמר בחתימה. הוא ממשיך לאורך כל תקופת הקשר בינינו, בכל עניין שקשור למוצר שהצטרפתם אליו דרכי.
• מקצועיות. אני מתעדכן בשינויי חקיקה, מיסוי ומוצרים ומשתתף בהשתלמויות מקצועיות באופן קבוע.
• המסמכים שלכם. כל מסמך שקשור אליכם ונמצא אצלי כדין יימסר לכם לפי בקשה, גם אם כבר אינכם לקוחות שלי.

• טלפון: 050-4339368
• וואטסאפ: וואטסאפ באותו מספר
• אימייל: noam@revenue-fs.co.il
• טופס באתר: דף יצירת קשר
• משרד: היצירה 3, פתח תקווה. פגישות במשרד בתיאום מראש בלבד.

שעות פעילות: ימים א' עד ה', 09:00 עד 17:00. שישי, שבת וחגים: סגור.

פנייה שמגיעה מחוץ לשעות הפעילות נחשבת כאילו התקבלה ביום העסקים הבא. אפשר להיפגש גם בשיחת וידאו.

אם יחול שינוי בדרכי ההתקשרות או בשעות, אעדכן את הלקוחות בערוץ שבחרו ואעדכן את הדף הזה.

אלה פרקי הזמן שאני מתחייב אליהם. "ימי עסקים" הם ימים א' עד ה', לא כולל חגים.

• מענה ראשוני לכל פנייה: תוך 2 ימי עסקים, ובדרך כלל תוך יום עסקים אחד.
• תיאום פגישה או שיחה: אציע לכם מועד בתוך 7 ימי עסקים מהבקשה, או במועד מאוחר יותר שתבחרו.
• בקשה לגוף מוסדי (למשל שינוי מסלול השקעה, עדכון מוטבים או העברת כספים בין קופות), או בקשה לקבל אישור או מסמך מגוף מוסדי: אעביר את הבקשה לגוף המוסדי תוך 7 ימי עסקים.
• מסירת מסמך שקשור אליכם ונמצא ברשותי: תוך 3 ימי עסקים, גם ללקוחות לשעבר.
• מידע בעניין תביעה: תוך 2 ימי עסקים.
• פנייה יזומה כשנודע לי על שינוי במצבכם: תוך 7 ימי עסקים.

שימו לב: אחרי שהבקשה הועברה לגוף המוסדי, זמן הביצוע תלוי בו. אני עוקב, מזרז ומעדכן אתכם עד שהעניין נסגר.

במקרים חריגים (למשל תקלה אצל גוף מוסדי או נסיבות מיוחדות אחרות) ייתכן שהטיפול יארך יותר. במקרה כזה אעדכן אתכם בהקדם, ואקפיד שהזמן יישאר סביר בנסיבות.

חיסכון פנסיוני צריך להתאים לחיים, והחיים משתנים. כשנודע לי, מכם, מהמעסיק או מהגוף המוסדי, על שינוי במצבכם, אפנה אליכם כדי לבדוק אם המוצר עדיין מתאים. בין השאר, בכל אחד מהמקרים האלה:

• התחלת עבודה במקום חדש
• עזיבת מקום עבודה
• עלייה בשכר שבעקבותיה נדרשת, לפי תנאי הפוליסה, הצהרת בריאות חדשה
• שינוי במבנה ההפרשות לפי הסכם העבודה
• שינוי בתעריפי העלות של כיסוי ביטוחי שמחייב התאמה

וגם אם לא שמעתי על שום שינוי, אצור איתכם קשר לפחות פעם בשנתיים לבדיקת מצב. אם השתנה אצלכם משהו, כדאי לעדכן אותי. ככה אוכל לעזור בזמן.

הפנייה היזומה והבדיקה הדו-שנתית חלות על לקוחות בשירות מתמשך, ולא על שיווק פנסיוני חד פעמי. בשירות חד פעמי אפרט מראש מה כלול בו.

אם אתם צריכים לממש זכות, למשל קצבת נכות, אובדן כושר עבודה, פטירה של בן משפחה או יציאה לפנסיה, אסביר לכם תוך 2 ימי עסקים מה הזכויות שלכם ואילו דרכי פעולה עומדות בפניכם מול הגוף המוסדי.

אעזור לכם להכין את הטפסים והמסמכים, אעביר את הבקשה ואעקוב אחריה. אם הגוף המוסדי דוחה תביעה, אסביר מה האפשרויות להשיג על ההחלטה.

חלק מהשירות שלי ממומן בעמלות הפצה שמשלמים הגופים המוסדיים. על שירותי תכנון מסוימים אני גובה שכר טרחה ישירות מהלקוח.

• לפני כל שירות בתשלום תקבלו הסכם בכתב ובו פירוט הסכומים ורכיביהם, אופן החישוב והגבייה, האם השירות חד פעמי או מתמשך ומה משכו. תחתמו עליו ותקבלו עותק לפני שמתחילים.
• לא ייגבה תשלום שלא הוסכם עליו מראש ובכתב.
• חלק מהמידע והטפסים זמינים לכם בעצמכם, בחינם או בעלות נמוכה: באזור האישי באתר של הקרן או חברת הביטוח, במסלקה הפנסיונית (בעלות נמוכה), בהר הכסף (חסכונות לא פעילים, בחינם) ובהר הביטוח (בחינם). אם שירות בתשלום שתבקשו ממני כולל קבלה או העברה של מידע או טפסים שאפשר להשיג בדרכים האלה, אציין זאת בפניכם מראש.

פירוט הזיקה והתגמול נמצא בדף הגילוי הנאות.

אני רוצה שהשירות יהיה נוח לכל אחד. אפשר לקבל שירות בטלפון, בוואטסאפ, באימייל, בשיחת וידאו או בפגישה. אם אתם צריכים התאמה, למשל מסמכים בגופן מוגדל, שיחה איטית יותר או נוכחות של בן משפחה בפגישה, ספרו לי ונמצא פתרון.

השירות ניתן בעברית.

פרטים על נגישות האתר בדף הצהרת הנגישות.

אם משהו בשירות לא היה כמו שציפיתם, חשוב לי לשמוע. אני מטפל בכל פנייה ותלונה באופן אישי.

• אפשר לפנות אלי בטלפון 050-4339368, בוואטסאפ או באימייל noam@revenue-fs.co.il.
• אאשר שקיבלתי את הפנייה תוך 2 ימי עסקים, ואשלח תשובה מלאה ומנומקת בכתב תוך 14 ימי עסקים.
• אם הבירור דורש מידע מגוף מוסדי ולוקח יותר זמן, אעדכן אתכם מה הסטטוס ומתי צפויה תשובה.

פנייה לרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. אם אינכם מרוצים מהתשובה, או אם אתם מעדיפים לפנות ישירות, אפשר להגיש תלונה ליחידה לפניות הציבור ברשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, שמפקחת על סוכני ביטוח:

• טופס תלונה מקוון (ללא רישום)
• המדריך הרשמי להגשת תלונה באתר gov.il
• פקס: 02-5695352
• דואר: המפקח על הביטוח, היחידה לפניות הציבור, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, רח' עם ועולמו 4, ירושלים 9546304
• בירור סטטוס של פנייה שהוגשה: מוקד *3002 או 077-9208567, ימים א' עד ה', 09:00 עד 16:00

בתלונה יש לציין את מספר תעודת הזהות שלכם (הרשות לא מטפלת בפניות בעילום שם), וכדאי לציין את שמי, נועם ששון, ומספר הרישיון L-00132363. הרשות מעבירה את התלונה אליי, ואני משיב לכם ישירות, עם העתק לרשות, בתוך 30 ימים לכל המאוחר.

• גילוי נאות - הגופים המוסדיים, הזיקה והתגמול
• מדיניות פרטיות
• תקנון ותנאי שימוש
• הצהרת נגישות
• יצירת קשר

נועם ששון · סוכן ביטוח, ענף פנסיוני · רישיון מס' L-00132363 · בפיקוח רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון.